Coverdell ESA ESA Explained

e criteriile de distribuții Coverdell duty-free este că acestea nu pot fi mai mare decât valoarea totală a cheltuielilor de învățământ. Există o captură, deși. Dacă primiți orice altă formă de asistență financiară, trebuie să scădea Aceste sume de Cheltuieli educaționale primul. Salt tisa an de facultate costa 30.000 $, dar primi 20.000 $ în burse duty-free, granturi Pell, subvenții veteran sau asistență educațională furnizate-angajator, ATUNCI totale tale Cheltuieli educaționale pentru anul sunt reduse la 10.000 $.

Vi se permite să revendicării de asemenea, posibilitatea sau de învățare de viață creditul fiscal american în anul Sameer pe care le ia ESA Coverdell, atâta timp cât Cheltuielile Sameer nu sunt utilizate atât pentru beneficii.

În cazul în care beneficiarul Coverdell ESA retrage prea mulți bani din cont, excesul de distribuție este impozabil. Check out formula completă de calcul a obligației fiscale - avertisment: implică Fracțiunile - Distributii impozabile în partea de IRS publicării 970, avantajele fiscale pentru Educație

Dacă luați de distribuție de la un ESA Coverdell, o vei face. primi a doua informațiile de retur numit IRS formular 1099-Q. Formularul va arăta mult bani pe care s-au retras din contul dvs. În cursul anului fiscal. Utilizați această sumă pentru a compara cu cheltuielile educaționale Când imaginind ceea ce este impozabilă și - pumnii -. Ceea ce nu este