Singura cale de alocări să rămână același lucru este pentru fiecare dintre activele dvs. să crească sau micsora in acelasi ritm. Cu atât de multe de investiții diferite, și atât de multe variabile financiare diferite, care nu este probabil să se întâmple. De aceea ai nevoie de a reechilibra periodic portofoliul de a restabili alocările pentru a procentele lor originale.
Să ne uităm la un exemplu. Când ați creat portofoliul cu un an în urmă, ați alocat 60 la suta la 40 la suta a stocurilor și a obligațiunilor. Privind la declarația dumneavoastră sfârșitul anului, portofoliul de investiții totale au crescut de 15 la sută față de anul. Felicitări! Dar la o inspecție mai atentă, în timp ce stocurile de dvs. a făcut mare, legăturile de fapt, a șchiopătat de-a lungul pentru o pierdere. Rezultatul este că mai mult de 60 la suta din banii dvs. total este acum în stocuri și mai puțin de 40 la sută este în obligațiuni.
Acum, s-ar putea să vă spun instinct de a părăsi portofoliul dumneavoastră așa cum este. La urma urmei, nu-i așa de inteligent pentru a păstra mai mulți bani în activele care fac bine? În același timp că logica ar putea face sens, pe termen scurt, aceasta nu deține în termen lung.
Citiți mai multe despre logica reechilibrarea portofoliului în secțiunea următoare.
Logica Portofoliu Reechilibrarea
Linia de fund, este imposibil de prezis ce piața va face de la an la an. Performanțele anterioare, cum se spune, nici un indiciu de succes în viitor.
Gandeste-te la un an în urmă, atunci când a alocat prima activelor din portofoliul dumneavoastră. Ati ales sa investeasca 60 la sută din portofoliul dumneavoastră la stocurile pentru că te-ai decis că era dreptul de suma de risc. Acum, din cauza modului în investițiile efectuate pe parcursul anului trecut, portofoliul conține mai mult de 60 la suta din banii în stocuri. În esență, ați crescut riscul. Dacă stocurile ia o nosedive anul viitor, atunci ai plecat singur vulnerabile.
Logica reechilibrarea portofoliului dumneavoastră ar putea părea ilogică la prima. La urma urmei, sunteți de vânzare în esență, activele care fac bine și cumpără mai mult din activele care fac slab [Sursa: The Wall Street Journal]. Prin refacerea activele dvs. să procente lor originale, pe care asigurând același nivel de risc pe terme
