pentru a retrage toate sau o parte dintr-o (k) fond de 401, fără a fi penalizat, o persoană trebuie să ajungă la vârsta de 59 de 1/2, mor, devin cu handicap sau - în unele planuri - suferă o " dificultăți financiare ". Retrageri-penalizare gratuit sunt de asemenea disponibile, atunci când un angajator întrerupe 401 (k) planul de stabilire a unui nou fără plan de contribuții determinate. Aceste distribuții sunt impozabile ca venit și pot fi supuse unui impozit suplimentar pe distribuții timpurii de contribuții elective [Sursa: IRS].
eligibilitate unei persoane pentru o distribuție dificultăți financiare este determinată de condițiile specifice 401 ( k) plan. În plus, regulamentele IRS impune ca cererea de retragere timpurie ". Trebuie să se facă pe seama unei nevoi financiare imediate și grele de angajat și valoarea trebuie să fie necesară pentru a satisface nevoia financiară " Aceasta include nevoile soț sau dependent angajatului. Exemple de " imediată și grele " nevoilor financiare care pot fi eligibile pentru o retragere timpurie include anumite cheltuieli medicale, de școlarizare și taxe educaționale conexe și costurile legate de achiziționarea sau repararea unui reședință principală, precum și plățile necesare pentru a evita evacuarea. 401 (k) planuri care să permită distribuții dificile specifica de obicei, informațiile care trebuie furnizate pentru a angajatorului de a demonstra o dificultate. Suma de distribuție nu poate fi mai mare decât suma pe care angajatul a contribuit în cadrul planului [sursa: IRS].
Planificarea de pensionare și Impozite
Dacă sunteți de planificare pentru pensionare sau au deja pensionat, aceste articole vă va pregăti pentru o parte din deciziile financiare cu care se confruntă tine în anii de aur. Site-ul
